W najbliższych miesiącach wielu emerytów może zostać pozytywnie zaskoczonych. Choć kontakt z urzędem skarbowym zwykle budzi obawy, tym razem sprawa może zakończyć się przelewem na konto. Fiskus będzie musiał oddać pieniądze, które wcześniej pobrał.
Chodzi o zwrot nadpłaconego podatku dochodowego za 2025 rok. W trakcie roku ZUS pobiera zaliczki na PIT od wypłacanych świadczeń, w tym również od 13. i 14. emerytury. Dopiero po rocznym rozliczeniu okazuje się, że w wielu przypadkach podatek w ogóle nie powinien zostać zapłacony, bo senior nie przekroczył kwoty wolnej od podatku wynoszącej 30 tys. zł.
Najczęściej na zwrot mogą liczyć emeryci, których miesięczne świadczenie brutto mieści się w granicach około 1800–2100 zł. To właśnie w tej grupie zaliczki pobrane od dodatkowych emerytur najczęściej okazują się nienależne. Pieniądze trafią również do części rencistów, a przy wspólnym rozliczeniu małżonków kwoty mogą być wyraźnie wyższe.
W praktyce emeryt może odzyskać średnio około 300–400 zł, natomiast małżeństwo rozliczające się razem nawet do 800 zł. Ostateczna kwota zależy od łącznych dochodów osiągniętych w ciągu roku oraz liczby wypłaconych świadczeń dodatkowych.
Co istotne, w większości przypadków seniorzy nie będą musieli składać żadnych wniosków ani odwiedzać urzędów. Rozliczenie zostanie przygotowane automatycznie w systemie Twój e-PIT. Jeśli podatnik go nie zmieni ani nie odrzuci, zeznanie zostanie zaakceptowane samo, a zwrot trafi bezpośrednio na konto bankowe lub przekazem pocztowym.
Wypłaty mają ruszyć od lutego 2026 roku, wraz z rozpoczęciem rozliczeń PIT za 2025 rok. Nie wszyscy jednak otrzymają przelew. Emeryci, których roczne dochody przekroczyły kwotę wolną od podatku, mogą nie dostać zwrotu albo otrzymać jedynie niewielką kwotę.
Dla wielu seniorów będzie to jednak realny, niespodziewany zastrzyk gotówki, który pojawi się bez dodatkowych formalności i bez konieczności upominania się o swoje pieniądze.