Po śmierci osoby ubezpieczonej w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych (ZUS) istnieje możliwość odzyskania zgromadzonych przez nią środków. Jednak procedura ta wymaga dopełnienia określonych formalności. Sprawdź, jak odzyskać pieniądze z ZUS po śmierci ubezpieczonego krok po kroku, aby uniknąć niepotrzebnych trudności.
Sprawdź, czy zmarły posiadał subkonto w ZUS
Pierwszym krokiem jest ustalenie, czy zmarły miał subkonto w ZUS. Subkonto prowadzone jest dla osób urodzonych po 31 grudnia 1948 roku, które zdecydowały się na przekazywanie części składki emerytalnej do ZUS lub były członkami Otwartego Funduszu Emerytalnego (OFE). Aby uzyskać takie informacje, najlepiej odwiedzić najbliższą placówkę ZUS, przedstawiając dokumenty, takie jak akt zgonu.
Jak odzyskać pieniądze z ZUS po śmierci ubezpieczonego?
Osoby, które zmarły wskazał jako uprawnione do środków na subkoncie, mogą je odzyskać po jego śmierci. Jeśli nie wskazano takich osób, połowa środków zostaje wypłacona małżonkowi, a pozostała część wchodzi do masy spadkowej i podlega dziedziczeniu według ogólnych przepisów prawa spadkowego.
Jak złożyć wniosek o wypłatę środków?
Aby otrzymać zgromadzone środki z subkonta, konieczne jest złożenie wniosku w ZUS. Formularz wniosku można pobrać bezpośrednio ze strony ZUS lub uzyskać w placówkach ZUS. Do wniosku należy dołączyć następujące dokumenty:
- Akt zgonu zmarłego
- Dokument tożsamości wnioskodawcy
- Postanowienie sądu o stwierdzeniu nabycia spadku lub akt poświadczenia dziedziczenia
Wniosek można złożyć osobiście, przesłać pocztą lub złożyć online przez Platformę Usług Elektronicznych (PUE) ZUS.
Kiedy ZUS wypłaci środki?
ZUS ma na wypłatę środków z subkonta do 3 miesięcy od dnia złożenia kompletnego wniosku z pełnym zestawem dokumentów. Upewnij się, że dokumentacja jest prawidłowa i kompletna, aby uniknąć opóźnień.
Czym jest wypłata gwarantowana?
Jeśli osoba ubezpieczona pobierała emeryturę z ZUS przez mniej niż trzy lata, istnieje możliwość uzyskania tzw. wypłaty gwarantowanej. Wówczas część środków przysługuje osobom wskazanym przez zmarłego lub, w przypadku ich braku, spadkobiercom. To istotne szczególnie dla bliskich zmarłego, którzy mogą liczyć na dodatkowe wsparcie finansowe.
Co zrobić w przypadku członkostwa w OFE?
Jeśli zmarły był członkiem Otwartego Funduszu Emerytalnego (OFE), proces odzyskania środków rozpoczyna się od kontaktu z danym funduszem. W OFE należy złożyć wniosek o wypłatę i dostarczyć wymagane dokumenty. Fundusz podzieli środki, po czym informuje ZUS o dokonanym podziale, a ZUS wypłaca część zgromadzoną na subkoncie.