W sprawozdaniu finansowym za 2024 rok pojawiły się informacje, które mogą budzić poważne wątpliwości wokół działalności giełdy kryptowalut Zondacrypto. Jak wynika z dokumentów, spółka korzystała ze środków należących do klientów, a ich skala sięgała dziesiątek milionów euro.
Z raportu estońskiej spółki BB Trade Estonia OÜ wynika, że w 2024 roku giełda dysponowała ponad 82 mln euro środków klientów, które były dalej inwestowane. Co więcej, największą pozycją w sprawozdaniu była pożyczka o wartości ponad 75 mln euro, udzielona w kryptowalutach i – co istotne – bez wskazanego zabezpieczenia.
Kluczowe znaczenie ma fakt, że wcześniejsze regulaminy platformy pozwalały na takie działania. Użytkownicy, akceptując warunki, wyrażali zgodę na wykorzystywanie ich środków przez giełdę, bez obowiązku wypłaty odsetek. Dopiero nowsze wersje regulaminu nie zawierają już takich zapisów.
Wątpliwości pogłębiają dane dotyczące finansów spółki. Mimo że podstawowa działalność – czyli prowizje z handlu – przyniosła w 2024 roku stratę przekraczającą 13 mln euro, firma wykazała ostatecznie zysk netto. Było to możliwe głównie dzięki operacjom związanym z własnym tokenem ZND, który odpowiadał za ponad 70 proc. przychodów operacyjnych.
Jednocześnie rosną koszty działalności i przepływy do podmiotów powiązanych. W 2024 roku spółka przekazała ponad 30 mln euro w formie zaliczek, nie wyjaśniając dokładnie ich przeznaczenia. W tym samym czasie wynagrodzenia zarządu wzrosły kilkunastokrotnie w ciągu dwóch lat.
Niepokój mogą budzić także wcześniejsze zastrzeżenia audytorów. W latach 2021–2023 biegli rewidenci wielokrotnie wskazywali na brak możliwości potwierdzenia części aktywów kryptowalutowych, liczonych w setkach milionów euro. Dopiero raport za 2024 rok otrzymał pozytywną opinię, choć bez szczegółowego wyjaśnienia zmian.
Na koniec 2024 roku łączna wartość środków klientów przechowywanych na platformie przekraczała 700 mln euro, czyli ponad 3 mld zł. W tej kwocie zawierały się zarówno depozyty w walutach tradycyjnych, jak i kryptowaluty oraz środki wykorzystane przez giełdę.
Sprawa nabiera dodatkowego znaczenia w kontekście regulacji. Zondacrypto będzie musiała uzyskać nową licencję zgodną z unijnym rozporządzeniem MiCA do lipca 2026 roku, aby dalej działać na rynku UE.
źródło: bankier